Industrialnet Головна Про сайт webcache.site checkip.site takescreenshot.site
  • Строрінки

  • Центральний банк

    Кредитний ринок

    Кредитний ринок

    Кредит

    Теорії кредиту

    Необхідність виникнення кредиту

    Кредитний договір

    Кредитна політика банку

    Центральний банк

    Функції комерційного банку

    Активні та пасивні операції комерційного банку

    Кредитний портфель банку

    Кредитний рейтинг

    Фінансова система
  • Фінансова система
  • Фінанси і їх функції
  • Необхідність фінансів
  • Фінансовий ринок
  • Банківська карта
  • Нерозмінні гроші
  • Позичковий капітал
  • Зміст
  • Центральний банк
  • Центральний банк РФ, структура, правове становище
  • Центральний банк

    Центральний банк — це державна кредитна установа, наділена функціями емісії грошей і регулювання всієї кредитно-банківської системи.

    Центральний банк — основна ланка національної кредитно-банківської системи.

    Головна функція центрального банку — емісія національних грошей та забезпечення сталості їх купівельної спроможності.

    Мети діяльності Банку Росії:
  • захист і забезпечення стійкості рубля;
  • розвиток і зміцнення банківської системи Росії;
  • забезпечення ефективного і безперебійного функціонування платіжної системи.
  • Правовий статус Банку Росії (ЦБ РФ):
  • Банк Росії є юридичною особою.
  • Функціонує на основі принципу незалежності, тобто не входить в структуру федеральних органів державної влади.
  • ЦБ РФ — особливий інститут, що володіє винятковим правом грошової емісії та організації грошового обігу.
  • Статутний капітал та інше майно Банку Росії є федеральною власністю.
  • Банк Росії має фінансовою незалежністю, тобто здійснює свої витрати за рахунок власних доходів і не реєструється у податкових органах.
  • Держава не відповідає за зобов'язаннями Банку Росії, а Банк Росії — за зобов'язаннями держави, якщо вони не взяли на себе таких зобов'язань.
  • Банк Росії підзвітний Державній Думі Федеральних Зборів РФ. Органи влади всіх рівнів не мають права втручатися в діяльність ЦБ РФ.
  • Функції центрального банку

    Центральний банк РФ — це головний банк країни, наділений особливими повноваженнями, в першу чергу, емісії національних грошових знаків і регулювання всієї кредитно-банківської системи. Центральний банк — завжди державне установа, наділена монопольним правом емісії банкнот.

    Основні функції центрального банку:

    1. Емісія грошей полягає в тому, що центральний банк здійснює монопольне право випуску нерозмінних кредитних грошей.

    2. Здійснення національної грошово-кредитної політики (рис.71).

    Рис. 71. Грошово-кредитна політика центрального банку

    Грошово-кредитна політика центрального банку здійснюється методами або кредитної експансії, або кредитної рестрикції.

    5. Банкір уряду — в цій функції на центральний банк покладено касове обслуговування державного бюджету і державного боргу. Будучи банкіром уряду, центральний банк зберігає на своїх рахунках кошти держбюджету і держпозик.

    4. Банк банків. Оскільки центральний банк не працює з фізичними особами та господарськими структурами, то ланкою-посередником виступають комерційні банки і спеціалізовані кредитно-фінансові інститути. Центральний банк здійснює керівництво і контроль над кредитно-фінансовою системою. Центральний банк встановлює обов'язкові норми резервів для комерційних банків, виступає для останніх кредитором останньої інстанції. Крім того, центральний банк здійснює переоблік векселів комерційних банків.

    5. Зберігання золотого і валютного запасу країни.

    6. Грошово-кредитне регулювання економіки.

    Основні методи:

  • зміна ставки облікового відсотка (облікова політика);
  • перегляд норм обов'язкових резервів (резервна політика);
  • операції з валютою на відкритому ринку (для підтримки курсу національної валюти);
  • рефінансування національної кредитної системи.
  • Основними функціями Центрального банку є:
  • грошова емісія — випуск в обіг національних грошових знаків;
  • зберігання державних золото-валютних резервів;
  • ведення рахунків уряду;
  • зберігання резервного фонду інших кредитно-фінансових організацій;
  • кредитування комерційних банків;
  • контроль за діяльністю кредитно-фінансових організацій;
  • кредитно-грошове регулювання економіки.
  • Центральний банк РФ, структура, правове становище

    Центральний банк Росії — головний банк країни. Його статус регулюється Конституцією РФ, федеральним законом № 86-ФЗ від 10 липня 2002 р. «Про Центральному банку РФ (Банку Росії)», федеральним законом від 2 грудня 1990 р. «Про банки і банківську діяльність» і іншими федеральними законами.

    Функції та повноваження, передбачені Конституцією Російської Федерації і федеральним законом «Про Центральному банку Російської Федерації (Банку Росії)», Банк Росії здійснює незалежно від інших федеральних органів державної влади, органів державної влади суб'єктів Російської Федерації та органів місцевого самоврядування.

    Банк Росії є юридичною особою. Банк Росії має печатку із зображенням Державного герба Російської Федерації і зі своїм найменуванням. Статутний капітал та інше майно Банку Росії є федеральною власністю.

    Держава не відповідає за зобов'язаннями Банку Росії, а Банк Росії — за зобов'язаннями держави, якщо вони не взяли на себе такі зобов'язання або якщо інше не передбачено федеральними законами.

    Банк Росії здійснює свої витрати за рахунок власних доходів.

    Цілями діяльності Банку Росії є:
  • захист і забезпечення стійкості рубля;
  • розвиток і зміцнення банківської системи Російської Федерації;
  • забезпечення ефективного і безперебійного функціонування платіжної системи.
  • Отримання прибутку не є метою діяльності Банку Росії.

    Банк Росії виконує наступні функції:
  • у взаємодії з Урядом Російської Федерації розробляє і проводить єдину державну грошово-кредитну політику;
  • монопольно здійснює емісію готівки і організовує наявне грошове звернення;
  • є кредитором останньої інстанції для кредитних організацій, організує систему їх рефінансування;
  • встановлює правила здійснення розрахунків в РФ;
  • встановлює правила проведення банківських операцій;
  • здійснює обслуговування рахунків бюджетів всіх рівнів бюджетної системи РФ;
  • здійснює ефективне управління золотовалютними резервами ЦБ;
  • приймає рішення про державну реєстрацію кредитних організацій, видає кредитним організаціям ліцензії на здійснення банківських операцій, зупиняє їх дію та відкликає їх;
  • здійснює нагляд за діяльністю кредитних організацій і банківських груп (далі — банківський нагляд);
  • реєструє емісію цінних паперів кредитними організаціями відповідно до федеральними законами;
  • здійснює самостійно або за дорученням Уряду РФ всі види банківських операцій та інших угод, необхідних для виконання функцій ЦБ;
  • організує і здійснює валютне регулювання і валютний контроль відповідно до законодавством РФ;
  • визначає порядок здійснення розрахунків з міжнародними організаціями, іноземними державами, а також з юридичними і фізичними особами;
  • встановлює правила бухгалтерського обліку і звітності для банківської системи РФ;
  • встановлює і публікує офіційні курси іноземних валют по відношенню до рубля;
  • бере участь у розробці прогнозу платіжного балансу РФ і організовує складання платіжного балансу РФ;
  • встановлює порядок і умови здійснення валютними біржами діяльності з організації проведення операцій з купівлі та продажу іноземної валюти, здійснює видачу, призупинення і відгук дозволів валютним бірж на організацію проведення операцій з купівлі та продажу іноземної валюти;
  • проводить аналіз і прогнозування стану економіки Російської Федерації загалом і з регіонам, передусім грошово-кредитних, валютно-фінансових і цінових відносин, публікує відповідні матеріали і статистичні дані;
  • здійснює інші функції відповідно до федеральними законами.
  • Банк Росії підзвітний Державній думі Федеральних Зборів Російської Федерації.

    Нормативні акти Банку Росії

    Центральний банк з питань, віднесених до її компетенції цим законом та іншими федеральними законами, видає у формі вказівок, положень та інструкцій нормативні акти, обов'язкові для федеральних органів державної влади, органів державної влади суб'єктів РФ і органів місцевого самоврядування, всіх юридичних і фізичних осіб.

    Нормативні акти Банку Росії вступають в силу після закінчення 10 днів після дня їх офіційного опубликованія в офіційному виданні Банку Росії — «Віснику Банку Росії», за винятком випадків, встановлених радою директорів. Нормативні акти Банку Росії не мають зворотної сили.

    Нормативні акти Центрального банку повинні бути зареєстровані в Міністерстві юстиції Російської Федерації в порядку, встановленому для державної реєстрації нормативних правових актів федеральних органів виконавчої влади.

    Не підлягають державній реєстрації нормативні акти Центрального банку, що встановлюють:

  • курси іноземних валют по відношенню до рубля;
  • зміна процентних ставок;
  • розмір резервних вимог;
  • розміри обов'язкових нормативів для кредитних організацій і банківських груп;
  • прямі кількісні обмеження;
  • правила бухгалтерського обліку і звітності для Банку Росії;
  • порядок забезпечення функціонування системи Банку Росії.
  • Нормативні акти Центрального банку в повному обсязі спрямовуються в необхідних випадках у всі зареєстровані кредитні організації.

    Нормативні акти ЦБ можуть бути оскаржені до суду в порядку, встановленому для оскарження нормативних правових актів федеральних органів державної влади.

    Центральний банк не вправі брати участь в капіталах кредитних організацій, якщо інше не встановлено федеральними законами.

    ЦБ не має права брати участь у капіталах або бути членом інших комерційних чи некомерційних організацій, якщо вони не забезпечують діяльність ЦБ, його установ, організацій та службовців, за винятком випадків, встановлених федеральними законами.

    Банк Росії може брати участь в капіталах і діяльності міжнародних організацій, які займаються розвитком співробітництва в грошово-кредитній, валютній, банківській сферах, у тому числі між центральними банками іноземних держав.

    Взаємини Центрального банку з кредитними організаціями іноземних держав здійснюються відповідно до міжнародними договорами Російської Федерації, федеральними законами, а також з міжбанківськими угодами.

    Банк Росії має статутний капітал у розмірі 3 млрд. рублів.

    Прибуток Банку Росії визначається, як різниця між сумою доходів від передбачених ст. 46 федерального закону «ПРО ЦБ РФ» банківських операцій і угод та доходів від участі в капіталах кредитних організацій і витратами, пов'язаними із здійсненням банком Росії своїх функцій, встановлених ст. 4 справжнього федерального закону.

    Національний банківський рада

    Національна банківська порада — колегіальний орган Центрального банку.

    Чисельність Національного банківського ради становить 12 осіб, з яких двоє прямують Радою Федерації Федерального збори РФ з числа членів Ради Федерації, троє — Державною думою з числа депутатів Державної думи, троє — Президентом РФ, троє — Урядом РФ. До складу Національної банківської поради входить також Голова Банку Росії.

    Голова Національного банківського ради обирається членами Національного банківського ради з їх числа більшістю голосів від загального числа членів Національного банківського ради.

    Голова Національного банківського ради здійснює загальне керівництво його діяльністю, головує на його засіданнях. У разі відсутності Голови Національного банківського ради його функції виконує заступник, який обирається з числа членів Національної банківської ради більшістю голосів від загального числа членів Національного банківського ради.

    Рішення Національного банківського ради приймаються більшістю голосів від числа присутніх членів Національного банківського ради при кворумі в сім осіб.

    До компетенції Національної банківської поради входить:
  • розгляд річного звіту ЦБ;
  • розгляд питань вдосконалення банківської системи РФ;
  • розгляд проекту основних напрямів єдиної державної грошово-кредитної політики та основних напрямів єдиної державної грошово-кредитної політики;
  • вирішення питань, пов'язаних з участю БР в капіталах кредитних організацій;
  • призначення головного аудитора БР і розгляд його доповідей;
  • щоквартальний розгляд інформації Ради директорів з основних питань діяльності БР:
  • реалізації основних напрямів єдиної державної грошово-кредитної політики;
  • банківського регулювання та банківського нагляду;
  • реалізації політики валютного регулювання і валютного контролю;
  • організації системи розрахунків в РФ;
  • виконання кошторису видатків Банку Росії;
  • підготовки проектів законодавчих актів та інших нормативних актів у галузі банківської справи;
  • внесення в Державну думу пропозицій про проведення перевірки Рахунковою палатою Російської Федерації фінансово-господарської діяльності БР, його структурних підрозділів і установ;
  • Голова Банку Росії

    Голова Центрального банку призначається на посаду Державною думою строком на чотири роки більшістю голосів від загального числа депутатів Державної думи.

    Кандидатуру для призначення на посаду Голови Банку Росії представляє Президент РФ не пізніше, ніж за три місяці до закінчення повноважень чинного Голови Банку Росії.

    Одне і те ж особа не може посідати посаду Голови Банку Росії більше трьох термінів підряд.

    Рада директорів

    У Раду директорів входять Голова Банку Росії і 12 членів Ради директорів.

    Члени Ради директорів призначаються Державної думою на посаду строком на чотири роки за поданням Голови Банку Росії, узгодженим з Президентом Російської Федерації.

    Рішення Ради директорів приймаються більшістю голосів від числа присутніх на засіданні членів Ради директорів при кворумі в сім осіб і обов'язковій присутності Голови ЦБ або особи, що його заміщує. Протокол засідання Ради директорів підписується яка головувала і одним з членів Ради директорів. При прийнятті Радою директорів рішень з питань грошово-кредитної політики думку членів Ради директорів, які опинилися в меншості, заноситься на їх вимогу в протокол засідання Ради директорів.

    Рада директорів виконує наступні функції:
  • розробляє проект основних напрямів єдиної державної грошово-кредитної політики;
  • затверджує річну фінансову звітність Центрального банку Росії;
  • затверджує звіт про діяльність Центрального банку Росії і готує аналіз стану економіки РФ;
  • затверджує кошторис видатків Центрального банку;
  • затверджує структуру Банку Росії;
  • визначає умови допуску іноземного капіталу в банківську систему РФ;
  • встановлює правила проведення банківських операцій і правила бухгалтерського обліку і звітності для банківської системи РФ
  • Рада директорів Центрального банку приймає рішення:
  • про створення, реорганізації та ліквідації організацій Банку Росії;
  • про встановлення обов'язкових нормативів для кредитних організацій і банківських груп;
  • про величину резервних вимог;
  • про зміну процентних ставок Центрального банку;
  • про визначення лімітів операцій на відкритому ринку;
  • про участь у міжнародних організаціях;
  • про участь (членство) ЦБ в капіталах організацій (організації), що забезпечують діяльність ЦБ, його установ, організацій та службовців;
  • про купівлю та продаж нерухомості для забезпечення діяльності ЦБ і його організацій (дає дозволу на ціну та інші умови укладення угоди);
  • про застосування прямих кількісних обмежень;
  • про випуск банкнот і монети ЦБ нового зразка, про вилучення з обігу банкнот і монети ЦБ старого зразка;
  • про порядок формування резервів кредитними організаціями;
  • Члени Ради директорів не можуть перебувати в політичних партіях, займати посади в суспільно-політичних та релігійних організаціях.

    Голова Центрального банку Росії:
  • діє від імені Центрального банку Росії і представляє його інтереси без довіреності у відносинах з органами державної влади, кредитними організаціями, організаціями іноземних держав, міжнародними організаціями, іншими установами і організаціями;
  • головує на засіданнях Ради директорів. У разі рівності голосів голос Голови ЦБР є вирішальним;
  • підписує нормативні акти ЦБ, рішення Ради директорів, протоколи засідань Ради директорів, угоди, що укладаються ЦБ;
  • несе всю повноту відповідальності за діяльність Банку Росії;
  • забезпечує реалізацію функцій Банку Росії.
  • Центральний банк утворює єдину централізовану систему з вертикальною структурою управління. В систему Центрального банку входять центральний апарат, територіальні установи, розрахунково-касові центри, обчислювальні центри, польові установи, навчальні заклади та інші підприємства, установи та організації, в тому числі підрозділу безпеки і Російське об'єднання інкасації, необхідні для здійснення діяльності Центрального банку.

    Центральний банк здійснює грошову емісію, організовує звернення грошей та вилучення їх з обігу, видає нормативні акти з питань порядку ведення касових операцій, правил перевезення, зберігання та інкасації готівкових грошей, керує грошовим обігом економічними методами.

    Взаємовідносини Центрального банку з комерційними банками та іншими кредитними установами визначені чинними законами. З одного боку, Банк Росії наділений широкими владними повноваженнями щодо управління грошово-кредитною системою країни, а з іншого — юридична особа, що вступає в певні цивільно-правові відносини з кредитними організаціями. Таким чином, Банк Росії має подвійну правову природу. Одночасно він — орган державного управління спеціальної компетенції і юридична особа, яка здійснює господарську діяльність.

    Copyright © industrialnet.com.ua. 2016 • All rights reserved.